Долгосрочные инвестиции

Долгосрочные инвестиции

Под термином долгосрочные инвестиции следует понимать вложение капитала на период от 3 лет и более. Существуют варианты, предусматривающие размещение на меньший период времени, все они отличаются потенциальной прибыльностью и степенью риска.

Длительные проекты менее подвержены влиянию экономических факторов. Заранее определенные сроки позволяют выделить денежные средства, потребность в изъятии которых не возникнет до момента получения прибыли.

Фактически, срок инвестиций зависит именно от прибыльности. То есть при резком изменении конъюнктуры любой вид вложений может превратиться в долгосрочный. Равно как и наоборот, при достижении цели ранее намеченных сроков, инвестиции перерастают быть долгосрочными если инвестор решит зафиксировать прибыль.

Преимущества долгосрочных инвестиций

ПреимуществаПотенциальная прибыль от долгосрочных вложений может исчисляться десятками и сотнями процентов. Многие инструменты показывают прирост в 500-1000% в периоде 10-ти и более лет (речь идет о ценных бумагах). Правильная инвестиционная политика позволит значительно увеличить капитал, проявив выдержку и терпение.

Инвестиции на длительный срок, освобождают вкладчика от необходимости ежедневного мониторинга рынков. Основной задачей является изначальное определение тренда или выявление потенциала, в том случае если речь идет о долгосрочном проекте. При размещении капитала на длительный срок важно позаботиться о его достаточном размере. Особенно важен объем инвестиций при работе на фондовом или валютном рынке, где наблюдаются значительные колебания стоимости инструментов.
Важно! В тех случаях, когда средства инвестируются напрямую в бизнес, требуется детальное изучение бумаг компании: бухгалтерской отчетности, проектной и финансовой документации.
В качестве основных направлений долгосрочных вложения можно отметить:

  • ценные бумаги и структурированные продукты;
  • недвижимость;
  • оборудование;
  • технологии;
  • интеллектуальная собственность.

Наиболее сложными инвестициями считаются те, что связаны с прямым размещением денежных средств. Но при соблюдении всех правил и детальном изучении объекта вложений, потенциальная прибыль может быть гораздо выше чем в остальных случаях.

Этапы долгосрочных инвестиций

Этапы
Экономисты выделяют несколько этапов характерных при планировании и осуществлении инвестиций на длительный срок. Эксперты считают, что только при соблюдении определенной последовательности действий, инвестор может добиться максимальных результатов. Всего существует 5 этапов:

  1. Выбор сферы и разработка стратегии. Следует рассматривать только те направления, которые понятны и знакомы инвестору. В противном случае оценка соотношения риск/прибыль будет некорректна. Разрабатывая план действий следует учитывать текущее экономическое положение и перспективы сферы в период размещения средств. Если долгосрочные инвестиции в выбранный проект или инструмент выглядят рискованными и требуют привлечения заемного капитала, следует рассмотреть другие варианты.
  2. Изучение объекта вложений. Для более подробного знакомства с компанией или инструментом, необходимо изучить всю доступную информацию: графики, отчеты, прогнозы, отзывы и новостные блоки.
  3. Выбор объекта (инструмента). Еще одной отличительной особенностью долгосрочных инвестиций от прочих вложений является количество объектов. Опытные инвесторы готовые к размещению крупных сумм, чаще всего выбирают один наиболее перспективный проект из нескольких, показывающих высокие результаты. Для того, чтобы избежать убытков. Важно заранее просчитать риски и период окупаемости. Многие организации, заинтересованные в привлечении инвестиционного капитала, размещают на своих ресурсах готовые проекты.
  4. Определение точки входа. Рынок отличается волатильностью, стоимость активов может значительно меняться и зависит от множества факторов. Увеличить процент прибыли и минимизировать период ожидания при долгосрочных или среднесрочных инвестициях, поможет правильный выбор времени покупки актива.
  5. Контроль ситуации. Несмотря на то, что долгосрочные инвестиции требуют меньшего внимания инвестора, контролировать ситуацию все-же необходимо. Особенно важно участие при создании инвестиционного портфеля из нескольких типов инструментов, которые периодически должны заменяться. Когда речь идет о прямых вложениях и получения статуса мажоритарного инвестора, может потребоваться непосредственное управление компанией через участие в собраниях и принятие важных решений.

Долгосрочные инвестиции предпочтительны с точки зрения прибыльности и безопасности. При наличии достаточного объема свободного капитала и времени, в которое не возникнет острая потребность в деньгах – данный способ инвестирования рекомендуем экспертами.