Услуги мобильного банка Сбербанка: обзор тарифов "Экономный" и "Полный"

Мобильный банк Сбербанка – это удобный и доступный сервис, позволяющий клиентам осуществлять финансовые операции, контролировать свои счета и получать информацию о банковских продуктах с помощью мобильного телефона. Мобильное приложение предоставляет широкий спектр услуг, таких как переводы, оплата услуг, управление кредитами и депозитами, а также получение кредитов и страховых продуктов.

Среди преимуществ мобильного банка Сбербанка можно выделить:

• Доступность: возможность использования сервиса в любое время и в любом месте с доступом к интернету;
• Удобство: простота в использовании и интуитивно понятный интерфейс приложения;
• Безопасность: защита данных с помощью современных технологий шифрования и аутентификации;
• Экономия времени: быстрое и удобное выполнение операций без необходимости посещения банковских отделений.

Для чего нужен Мобильный банк

Услуга Мобильного банка доступна к подключению для каждого гражданина имеющего право оформления и использования пластиковой карточки Сбербанка, будь она дебетового или кредитного типа.

Пользователь карточки, подключивший Мобильный банк Сбербанка и выбравший один из имеющихся тарифов получает возможность осуществлять переводные операции, контролировать остаток, проводить операции по блокировке карты или запросу детализации и др. К основным функциональным сервисам Мобильного банка можно отнести:

• использование номера мобильного телефона в качестве реквизитов для перевода средств;
• детальное информирование о поступивших или отправленных платежах, включая (ФИО отправителя, время, сумму, номер транзакции и остаток по счету после проведения операции);
• пополнение кредитных карточек или счетов по договору;
• управление активностью и лимитами карточек (заблокировать/разблокировать, получить информацию и изменить).

Тарифы Мобильного банка

Держатель счета Сбербанка, решивший воспользоваться предложением и подключить информационный сервис Мобильный банк, может остановить свой выбор на одном из двух тарифных планов:

Тариф "Экономный"

Полный пакет информационных и операционных услуг по тарифу с определенными ограничениями. По умолчанию в данном тарифе отсутствует функция балансового информирования, то есть, клиент банка не получает уведомлений в момент списания или зачисления денежных средств. Возможность узнать баланс и детализацию по счету у клиентов, выбравших данный тариф имеется, данные услуги предоставляются на платной основе:

1. запрос баланса и остатка – 5 руб. за операцию;
2. мини детализация (последние 5 операций) – 15 руб. за операцию.

Тариф "Полный"

Ограничения характерные для тарифа «Экономный», неактуальны в данном случае. Держатель счета получает информацию о каждой операции по карточке в автоматическом режиме, без взимания дополнительной платы. Мини выписка также предоставляется по условиям тарифа.

Стоимость всех базовых функций данного тарифа входит в абонентскую плату. Стоимость обслуживания по тарифу зависит от типа карточек:

• Gold (Visa, MC) – бесплатно;
• Maestro, Visa Electron – 30 рублей в месяц;
• Classic, Standard – 60 рублей в месяц.

Стоимость услуг в Мобильном банке

Вне зависимости от выбранного тарифа, держатель карточки получает доступ к возможности пользоваться различными услугами в банке, стоимость которых зависит от действующего тарифного плана. В списке доступных услуг можно отметить:

• процедура первичной регистрации контактных данных владельца карточки с привязкой к счету – бесплатно для каждого тарифа;
• процедура повторной регистрации или прикрепление дополнительной карты (вторичной) - бесплатно для каждого арифа;
• информационные уведомления – не активно на тарифе «Экономный» (Э), предоставляется за дополнительную плату; для тарифа «Полный» (П)- бесплатно в течении 60 дней с момента привязки карточки, далее по условиям тарифа и в зависимости от типа карты;
• информирование о лимитах по карточкам – бесплатно (тариф Полный); 3 руб. за каждый запрос (тариф Экономный);
• мини детализация по пяти последним операциям - бесплатно (тариф Полный); 15 руб. за каждый запрос (тариф Экономный);
• запрос на добровольную блокировку карты – бесплатно для каждого тарифа.

Не требуют дополнительной оплаты, вне зависимости от выбранного вами тарифа, следующие сервисные услуги:

• добавление/отключение услуги;
• запрос списка карт и счетов, прикрепленных к актуальному номеру мобильного телефона;
• распоряжение на перевод денежных средств в пользу юридического лица;
• привязка нового карточного счета по кредитному продукту, к используемому номеру телефона.

На платной или бесплатной основе тарифов предоставляются и некоторые дополнительные услуги по уведомлениям, в том числе:

• о транзакциях – Эконом тарифе – по умолчанию отсутствует, 3 рубля за запрос; Полном тарифе – бесплатно;
• о сумме долга по кредиту или ссуде – Эконом тарифе - по умолчанию отсутствует, 3 рубля за запрос; Полном тарифе – бесплатно.

Тарифный план «Полный» будет наиболее актуален для активных пользователей карточных продуктов и клиентов, совершающих регулярные платежи. По умолчанию присутствующие информационные услуги, позволят контролировать движение денежных средств и всегда оставаться в курсе состояния счета.

Тариф «Экономный» может быть использован в качестве базового условия для подключения более сложных и функциональных сервисов в банке, таких как: «Сбербанк Онлайн» или «Сбербанк Инвестор». Также данный тарифный план подойдет тем, кто пользуется картой редко.

Способы подключения услуги Мобильный банк

Выбрав приемлемый тарифный план, изучив все его преимущества и недостатки, можно перейти к подключению сервисной услуги к номеру, сделать это можно использовав один из трех способов:

• прибыв в ближайший филиал банка с заявлением и паспортом;
• позвонив в контактный центр Сбербанка 8 (800) 555 55 50. Услуга подключается по устному заявлению владельца карты, для идентификации личности требуется секретное слово;
• воспользовавшись функционалом терминалов самообслуживания. Подключить Мобильный банк данным способом можно самостоятельно, имя при себе карту или обратиться к менеджеру, наличие карточки также необходимо.

При выполнении всех требуемых операций в установленном порядке, владелец карточки будет оповещен о подключении услуги в банке путем СМС сообщения на привязываемый номер. Возникают ситуации, когда для подключения Мобильный банк требуется время, Сбербанк заявляет максимальный срок на обработку запроса – не более трех суток с момента его подачи.

Возможно автоматическое подключение Мобильного банка, например, при необходимости подключить сервис удаленного самообслуживания «Сбербанк Онлайн».

Смена тарифных планов Мобильного банка

При возникновении необходимости сменить тариф Мобильного банка, например, при неиспользовании карты или ее редком использовании и нежелании тратить деньги на оплату абонентской платы, можно рассмотреть один из двух способов:

1. По заявлению держателя карты составленном при личном обращении в офис Сбербанка.
2. Использовав СМС-сервис. В данном случае требуется выполнить следующие действия:

• перейти на «тариф Экономный» - команда «эконом ****» или «econom ****» на номер 900. Где **** - последние цифры номера карты.
• перейти на «тариф Полный» - команда «полный ****» или «polniypaket ****» на номер 900. Где **** - последние цифры номера карты.

О выполнении операции смены тарифа пользователь будет проинформирован путем СМС сообщения на привязанный к карте номер телефона.

Отключение услуги Мобильный банк

Если возникла необходимость временной или окончательной приостановки обслуживания по услуге «Мобильный банк» можно поступить следующим образом:

• с заявлением и паспортом обратиться в ближайший офис банка и сообщить менеджеру о необходимости приостановки обслуживания;
• в разделе «Мобильный банк» – на терминале самообслуживания, нажать кнопку «Отключить». Операция доступна при наличии карты;
• через службу клиентской поддержки доступной по единому номеру. Осведомить оператора о своем желании отключить услугу. Потребуется предоставление личных данных и кодового слова. При выполнении всех требований оператор отключит услугу.

Не гарантируется мгновенное выполнение распоряжения клиента, отключение услуги «Мобильный банк» может занять до трех суток.

СМС команды Мобильного банка

Пользователям Мобильного банка доступен широкий спектр переводных операций, зная команды можно совершить транзакции в пользу физического или юридического лица, организации или платежного сервиса. В качестве источника списания средств может быть использован баланс карты или мобильного телефона. Единственным ограничением, налагаемым на владельца карты, является невозможность перевести деньги на счет владельца карты эмитированной другим банком, данная функция доступна пользователям «Сбербанк Онлайн».

Переводные операции по СМС командам выполняются следующим образом:

• по номеру карты – на номер 900 отправляется сообщение следующего содержания «перевод xxxx yyyy 2000», где xxxx – четыре последних цифры источника списания (карта отправителя), yyyy - четыре последних цифры получателя средств. 2000 сумма транзакции в рублях;
• по номеру телефона - на номер 900 отправляется сообщение следующего содержания «перевод 9*********2000», где 9*** – номер телефона владельца карты привязанной к данному телефону. 2000 сумма транзакции в рублях. После получения команды сервисом Сбербанка, клиент получит уведомление на свой номер телефона. Вместе с уведомлением клиент получит короткий код, который требуется отправить обратно на номер 900. Важно внимательно проверить корректность введенных данных, отменить или изменить перевод после его подтверждения невозможно.

Наличие возможности использовать короткий сервисный номер для переводных операций в значительной степени облегчает повседневное использование пластиковой карты. Пользователю доступны переводные и платежные операции, информационные сервисы и иные услуги согласно действующему тарифу. Услуга является платной, размер ежемесячных списаний зависит от выбранного тарифного плана.

Дополнительные возможности Мобильного банка

Кроме перечисленного функционала клиентам Сбербанка доступно следующее:

1. бесплатное пополнение баланса сотового телефона;
2. именные переводы (перевод по присвоенному имени);
3. получение справки о доступных сервисах и услугах;
4. уведомления по кредитным продуктам;
5. новостные рассылки.

СМС сервис Сбербанка признан лучшим на территории Восточной и Центральной Европы, по мнению Global Finance.

Лимиты на операции по Мобильному банку

Как и любой финансовый сервис, взаимодействующий с банковскими картами, Мобильный банк имеет свои лимиты, определяемые по периодическому и суммарному признаку. В целом, можно отметить следующие лимиты:

• пополнение балансовых счетов мобильных операторов: на номер привязанный к карте –не более 3000 рублей за 24 часа; на прочие номера, без учета провайдера – до 1500 рублей в сутки, в общем объеме не более 10 операций.
• переводы по картам с определением получателя по зарегистрированному номеру телефона, отсутствующие в шаблонах Мобильного банка – до 8000 руб. в сутки (до 10 операций). В расчет берётся суммарный лимит, то есть пользователь может разово перевести 8000 рублей или переводить по 800 руб. десяти различным пользователям;
• платежи на счета организаций (из списка разрешенных) по услугам Мобильного банка – от 10 до 10000 рублей на каждого контрагента в сутки;
• внутрибанковские переводы по номеру карты – до 100 000 рублей в 24-часовой период.

Расчет максимального лимита осуществляется по каждому банковскому продукту отдельно. При переводах в иностранной валюте, осуществляется конвертация по курсу банка актуальному на дату перевода, в соответствии с требованиями законодательства. Комиссия устанавливается банковской организацией. Банк вправе снижать сумму лимитов для определенных категорий граждан, без объяснения причин и уведомления. Для получения более подробной информации по лимитам и комиссиям, можно обратиться в службу клиентской поддержки по номеру 900 или +7 495 500-55-50.

Заключение

Мобильный банк Сбербанка – удаленный сервис самообслуживания, работающий через СМС команды. Подключение сервиса доступно держателям пластиковых карт, через команды с привязанного номера телефона, при визите в банк или по звонку в клиентскую службу.

Руководство по использованию Мобильного Банка (640.57 Kb)

Подключив мобильную услугу, клиент получает доступ к транзакционным инструментам, сервисам информирования и обеспечения доступа. Имея подключенный Мобильный банк можно: оплачивать услуги сотовых провайдеров, переводить деньги физическим и юридическим лицам, совершать платежи на ЭПС и вносить регулярные платежи по кредитным договорам.

Клиент может выбрать наиболее приемлемый тарифный план, а также в любое время поменять его. Стоимость услуги зависит от используемого пакета. При наличие подключенной услуги можно дополнительно заказать подключение онлайн сервисов с расширенным функционалом.