ЦБ назвал причину для блокировки карты за закупки товаров

31 марта 202222 577

Блокировка карты за закупки каких-либо товаров впрок крайне маловероятна, заявил директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский. Соответствующие разъяснения приводятся в Telegram-канале регулятора.

Отвечая на вопрос о том, может ли банк по рекомендации ЦБ заблокировать человеку карту из-за того, что тот делает большие закупки какого-либо товара, он отметил, что «рекомендации Банка России вообще никак не направлены на дополнительный контроль за операциями граждан, связанными с приобретением товаров общего пользования в магазинах, супермаркетах».

Причиной для интереса банка к подобным операциям он назвал закупки на миллионы рублей в день.

«Не знаю как вы, я себе этого позволить не могу», — отметил Ясинский.

Он также подчеркнул, что на сегодняшний день ни одного подобного случая блокировки не было.

Если клиент по каким-то причинам все же столкнулся с такой ситуацией, то ему следует в первую очередь обратиться в банк, чтобы узнать, почему это произошло. Если кредитная организация примет решение «не в пользу клиента», то можно обратиться в межведомственную комиссию ЦБ, указал директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля.

28 марта «FinTrends» написал, что российские банки начали следовать полученным рекомендациям ЦБ и обращать особое внимание на оптовые закупки с целью спекуляции. По словам источника издания, речь идет о блокировке карт после операций, «где очевидна закупка для перепродажи». Также ЦБ, как утверждалось в материале, потребовал от банков отслеживать операции, связанные с «нестандартным поведением» клиента, аномалии в трансакционной активности, изменение характера потребительских расходов и расходов инвестиционного характера, которые «ассоциируются с текущей экономической ситуацией».

Обсудить в комментариях (0)
Нравится: +49097
Новое на сайте:
Как налоговая политика формирует корпоративные финансы: экспертный анализ
24 августа 20231 142
Этот материал исследует, как изменения в налоговой политике влияют на корпоративные финансы, и делает акцент на...
Как оценить финансовое здоровье компании? Глубокое погружение в ключевые показатели
24 августа 20231 296
Эта статья представляет собой глубокое погружение в мир финансовых показателей, которые определяют здоровье компании....
Что такое IPO и как это влияет на финансовый рынок
18 июня 20231 264
В этой статье мы рассматриваем понятие IPO, его важность для финансового рынка и последствия для компании, проводящей...
Этичное инвестирование: Как сочетать прибыль с ответственностью
18 июня 20231 346
Эта статья погружает вас в концепцию этичного инвестирования. Вы узнаете о его принципах, практике и значении в...
Искусство в качестве инвестиции: картина нового мира финансов
10 июня 20231 235
Эта статья представляет альтернативный взгляд на инвестирование, фокусируясь на инвестициях в искусство. Мы...