Почему заблокирован счет в банке

Почему заблокирован счет в банке

Владельцы банковских счетов могут столкнуться с ситуацией, когда банк блокирует доступ к денежным средствам. Это происходит по причине заморозки банковского счета и ограничения его владельца в действиях, связанных с распоряжением деньгами. При этом банк может принимать новые поступления. Но пользоваться ими вы не сможете.


Как узнать, почему заблокирован счет? Самое простое решение проблемы – связаться с финансовым учреждением и все выяснить. Блокирование может осуществляться по нескольким причинам.

Почему банки могут заблокировать

Узнать точную причину блокировки можно с помощью специалиста банка, в котором открыт ваш счет. Также вы сами можете определить вероятную причину заморозки денежных средств, если проанализируете возникшую ситуацию.

Подозрение в мошенничестве

Одна из главных причин почему заблокирован счет (особенно расчетный) – это подозрение владельца в незаконной деятельности. Наличие подозрительных транзакций, финансирование терроризма, крупные суммы переводов – все это вызывает подозрения у банка. Финансовая организация может заблокировать услугу для частного лица или компании, если заподозрит владельца в мошенничестве или преступной деятельности.

Наличие долгов перед банком

Если вы отказываетесь от погашения своего кредита или являетесь поручителем по кредиту, который не выплачивается, банк может заблокировать ваш счет. Причем кредит может быть оформлен совсем в другом банке. До решения суда счет может быть только заморожен. Банк не в праве самостоятельно списывать средства, подобные операции осуществляются лишь по решению суда.

Уклонение от налогов

Наличие неоплаченных долгов перед государством, в частности по налогам, может стать причиной заморозки банковского счета. Дело в том, это – наиболее доступные активы. До решения суда они будут просто заморожены, чтобы владелец не успел снять имеющиеся средства.

Заблокирован счет или карта?

Заморозку счета иногда путают с блокировкой пластиковой карты. Однако карту могут заблокировать по причине кражи, утери или окончания срока действия. При этом владелец вправе распоряжаться средствами с карты. Для этого потребуется подать заявление или заявку на перевыпуск карты.




Комментарии 4
Enigma /
Самое печальное, когда счет в банке замораживается из-за проблем самого банка. Чаще всего речь идет не о технических проблемах, а о кризисе учреждения и блокировке его деятельности.
У моей подруги был случай, очень бурно она жила с супругом, очередная ссора, и сразу бегут заявления друг на друга писать , при чем при перимирии благополучно об этом забывают. так вот спустя время , ее счет на карте арестовали на 67000.
Если мне в подарок переведут на карту деньги, счет могут заблокировать, ведь это вызывает подозрение.
При переводе денег со счета на счет лучше ничего не писать в теме сообщения. Ну а какую суммы вы или вам переводят нигде не регламентировано.